香港美金账户被关（香港美金账户汇大陆）

本文目录一览：

• 1、我的香港浦发离岸账户被冻结了怎么办?
• 2、香港个人账户多少会被监控
• 3、香港个人账户收海外美金要申报吗
• 4、外国客人汇美金到我香港汇丰银行,我这边也转走了美金,在国内还人民币给...
• 5、如何防止香港银行账户被注销?

我的香港浦发离岸账户被冻结了怎么办?

你的账户被冻结可能是一天输入密码错误达到了上限被冻结，也有可能是因为你的账户涉及经济纠纷或者违反了某些法律法规，被他人向法院申请冻结了。如果是输入密码错误达到上限，次日会自动解冻，也可以当日带上身份证去柜台解冻；如果是被法院冻结，那你就需要将这些问题处理清楚才能解冻了。

浦发银行卡若是被冻结了，可先拨打银行客服电话或联系线下网点工作人员进行查询冻结原因，若是因为输入密码错误等操作原因造成的，持卡人需带上身份证去线下网点进行解冻，若是因为司法原因造成的银行卡冻结，需通过配合司法机关完成调查并确认与自己无关即可解冻银行卡。

离岸账户和NRA账户的区别：在提供资格上，OSA只有四家经准的银行可以（深发展，招商，浦发，交通），而NRA基本所有银行都可以。在服务对象上，OSA服务对象包含境外机构和境外个人，NRA只是境外机构。在监管上，OSA是银监会，NRA是外管局。在叫法上，NRA称之为境外机构境内。

OSA账户，即离岸账户，仅在招行、浦发、交行和平安银行的离岸业务部提供。NRA账户，即境外机构境内账户，境内中资和外资银行都可为境外机构开立。开户需在外汇管理局申请特殊机构赋码，并提供境外公司的注册信息。NRA账户具有一定的私密性，便于沟通管理，建议根据实际情况选择。

香港个人账户多少会被监控

香港个人账户转账五万以上会被监控。根据查询相关资料信息，个人账户转账金额人民币5万元或以上、外币等值1万美元或以上会被监控。

会。正常情况下，个人账户的金额银行是不会查询的，但是如果有单笔存取金额超过5万元的情况，会被银行方面监管。香港卡其实就是一张通行证，有香港银行卡的话，出入金的难度以及手续费就会更低。

如果是亲人之间不会被查。一般会引起银行关注的是个人与个人经常往来一个星期或者一个月超过至少20次以上，且最大金额超过20万以上的，会被银行关注。如果是公司与公司往来一个月内经常超过200万的也会引起银行的关注。

不可以。个人5万美金就被监控了。你这直接就是洗钱。

否则被拒绝开户的可能性极高；避免与政治敏感国家有资金往来。国际政治风云诡谲，香港银行为防止自身受到牵连，再现“背锅侠”事件，只能对自身客户进行监控，发现客户与政治高危国家、受制裁国家或战乱国家有资金往来，只能选择放弃客户而自保，拒绝其开户申请或关闭其账户的国际收付款功能。

香港个人账户收海外美金要申报吗

1、如果是来自境外公司账户，请联系您的开户行以确认相关事宜。需要注意的是，单笔汇款金额超过5000美元时，必须进行申报。例如，招商银行接收汇款时不收取手续费，但如果境外中间行有收费，可能会有部分资金未能全额到达招商银行。

2、若境外公司账户汇款，应联系开户行确认。 单笔汇款金额超过5000美元，需要进行申报。 虽然招行入账不收费，但若境外中间行收费，可能会有资金损失。 个人可以在香港本地银行开设外币账户，但要求较高，不易成功。

3、内地居民是可以到香港银行开通个人账户以接收美金的，不过存在一些限制和程序要求。 通常，内地居民需要开设两个账户：一个是待核查账户，用于接收资金；另一个是美元结算账户，用于后续操作。 在开设账户前，内地居民需要先在外汇管理局的官方网站上申报外汇收款信息。

4、单笔金额超过等值5000美金要办理申报；招行入账不收费，但境外中间行如有收费，资金可能非全额到达招行。 开户行可以以个人名义在香港的本地银行开外币账户，但是这个方法要求很高，一般很难开户成功。就以汇丰银行为例，国内个人开户要求：需要提供地址证明，账户上有固定存款等等。

5、不管什么银行都可以开的，你要开两个户，一个是待核查户，别外一个是美元结算胡，待核是查收钱的，然后划到美元结算户进行操作。首先你要在外管局网上申报这一笔钱。然后才能去银行划款，也可以先划后申报的，但是日期不能相隔太长时间。

6、按外汇管理以及银行规章，个人账户是可以接受美金的且需通过以下几个步骤： 需持本人身份证用个人名义在本地银行开设外币账户，开通活期本外币一本通，可免费接收外币汇款。 为方便填写汇款单，及时告知对方收款人的信息，包括账户用户名、账号以及开户银行的英文名称等。

外国客人汇美金到我香港汇丰银行,我这边也转走了美金,在国内还人民币给...

银行应该是对这笔资金的来源有疑问，找客户提供相应的证明文件给银行。建议：一般账户不要借给别人接受或者汇出款项，不知道客户的资金来源是怎么样的，现在银行对账户这块的监管还是很严格的，一不小心就会面临被封被冻结的可能。

在国际贸易当中，美金的汇款路径很繁琐，（它可不是像国内汇款只要一个账户和一个姓名可以的）绝大都数的情况下，不可能出现错误转账到别人账户，你应该正常向银行申诉，提供这笔贸易的全部订单详情，提供合同或者PI，提供发货的提单，甚至可以提供往来邮件的内容。

第一，客户的美金是直接打到您汇丰银行的账户上；第二，可以直接通过网银将货款转给工厂；第三，所得利润可以将汇丰公司账户的钱先转到海外个人账户中，然后再结汇出来。（每人每年就只有5万人民币的结汇额度。

美金汇款到中国账户的方式（1） 银行汇款：银行汇款是最常用的汇款方式，它的优势在于汇款的安全性和可靠性，但汇款的费用较高。（2） 在线汇款：在线汇款是一种快捷的汇款方式，它可以满足客户对汇款的便捷性、安全性和可靠性的需求，但汇款的费用较高。

如何防止香港银行账户被注销?

1、避免频繁存取大量现金。注意交易对手的地区，是否在开户行允许的范围内。避免与“不明账户”发生往来，如非交易对手、非同行业账户。与银行保持联系，如电子邮件、短信、电话。保留好近几个月每笔交易的交易单据，注意单据的质量，以备银行抽查。

2、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，如无法提供，账户容易被冻结，影响使用。

3、保持资金流动。一般超过半年没有任何使用记录，银行会认为客户没有此离岸账户的需要，可能导致账户被关。避免资金即进即出。正常生意经营，会有采购成本，会有利润。

4、尽量少或不与个人交易 这一要求比以前严格许多，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。不要长时间不使用香港公司账户 这里包括两种情况。第一种是长时间不用。香港公司银行账户虽然开立，但很少使用，或者没用过。

5、以收取佣金方式作为主营收入的外贸公司。与敏感国家进行交易的账户。银行户口出现非常规率的大笔款项汇入，尤其整存整取的情况较多。公司账户频繁与个人账户往来，或以代收代付或出现跨行业等的情况，银行方面都会特别关注。