贵金属洗钱（贵金属洗钱高风险）
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洗钱特征包括
洗钱特征包括资金流动的复杂性、频繁的大额现金交易、虚构的业务活动和交易、涉及高风险行业等。资金流动的复杂性 洗钱活动通常通过一系列复杂的交易和转账进行，目的是掩盖资金的真实来源和归属。
法律分析：洗钱行为的特征主要有：方式的多样性；过程的复杂性；对象的特定性；活动的国际性。
法律分析：(一)缺乏可识别的受害者。洗钱犯罪不同于一般的街头犯罪，犯罪结果或犯罪危害能为人直观感知。(二)复杂性。洗钱的手段众多，几乎银行提供的所有服务都有可能被洗钱者利用。(三)国际性。
洗钱的罪名
1、洗钱罪指明知是毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂犯罪等所得及其产生的收益，而为其掩饰，隐瞒其来源和性质的行为。洗钱罪的处罚：一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
2、中华人民共和国反洗钱法规定洗钱犯罪的形式种类是：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。共七类，洗钱的目的就是把这些钱变为法律认可的合法收入。
3、洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化行为。
4、洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
5、综上所述，洗钱行为可能涉嫌以下罪名，合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪、单位行贿罪、职务侵占罪、挪用公款罪、敲诈勒索罪、非法经营罪等。此外，根据规定，金融机构未按照规定报告可疑交易，也将面临行政处罚。
6、综上所述，洗钱罪是明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入及其产生的收入掩盖、隐瞒其来源和性质，提供银行卡洗钱的行为。
洗钱者为什么会选择昂贵的贵金属,古玩以及珍贵艺术
1、洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
2、为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
3、现金走私。在许多的国家并未树立现金生意陈述准则，所以将违法收益经过走私带入这类国家，然后存入银行，是洗钱的重要方法，这也是各国严格约束出入境现金带着量的重要原因之一 将大额现金涣散存入银行、构建存款。
4、为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。
5、洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。
6、交易特征是银行分析可疑交易的重中之重，一般来说可结合以下信息进行分析与识别：分析付款人和收款人情况，例如在一段期间内出现多笔资金交易的付款人和收款人为同一人情形，就是显著的洗钱特征。
国际社会普遍版贵金属算违反洗钱的什么风险领域
1、国际社会普遍版贵金属算违反洗钱的低风险领域 贵金属主要是指黄金、白银等稀有金属。2010年以来，随着房地产调控政策实施及对通货膨胀的预期，大量资金投向贵金属交易市场以求保值升值，贵金属交易量快速攀升。
2、纳入反洗钱监管范围的行业包括所有金融行业和特定非金融行业（职业），因为持牌金融机构都作为反洗钱体系的义务机构，履行反洗钱职责义务，并接受严格的监管，故通常不再作为客户的高风险行业。
3、一是综合性原则。客户洗钱风险等级分类工作必须以“了解你的客户”为原则，在综合考虑和分析客户的地域、行业、身份、交易目的、交易特征等各类因素及信息的基础上进行分类。二是定量与定性相结合原则。
4、目前，福建省反洗钱义务机构范围涉及银行业、证券（期货）业、保险业、支付机构488家、9000余家法人及分支机构，以及房地产、社会组织、贵金属交易、律师和会计师事务所等特定非金融领域。
洗钱属于什么犯罪类型
法律分析：洗钱罪属于经济犯罪。共5种行为方式：提供资金账户：包括行为人将自己的合法账户提供给洗钱罪的上游犯罪的犯罪人使用，以及为洗钱罪的上游犯罪的犯罪人在金融机构开立假账户。
洗钱属于刑事案件。洗钱罪属于破坏金融管理秩序类犯罪。
洗钱罪是侵犯财产和妨害司法活动性质的犯罪。【法律分析】洗钱罪是侵犯财产和妨害司法活动性质的犯罪。
法律分析：洗钱罪属于破坏金融管理秩序罪，违反刑法，属于刑事犯罪，应当承担刑事责任。
洗钱属于破坏金融管理秩序类犯罪。具体如下：洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
法律分析：洗钱是属于诈骗犯罪刑事案件。洗钱是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
