银行反查美金用途（银行问美金资金来源）

本文目录一览：

• 1、银行如何区分某一笔外汇汇款汇入是用于资本项目还是普通汇款
• 2、换美金要带什么资料
• 3、回国带几万美金会查?
• 4、工商银行外汇要开证明证实美金合法性,才可以让入账,不然钱就会被退回...
• 5、连号的美金为什么不能花

银行如何区分某一笔外汇汇款汇入是用于资本项目还是普通汇款

1、汇入资金属于经常项目非经营性外汇收入 非经营性外汇收入，即：不是贸易项下，也不是资本项下的收入。比如境内个人在境外工作产生的职工报酬等。这种情况可以直接把汇入资金入到收款人个人外汇储蓄账户，也就是个人卡或存折下。并对等值5000美元（不含）以上的交易进行国际收支申报。

2、经常项目（CurrentAccount）：是指国际收支中经常发生的交易项目，经常项目反映本国与外国交往中经常发生的项目，包括贸易收支（也就是通常的进出口）、劳务收支（如：运输、港口、通讯和旅游等）和单方面转移（如：侨民汇款、无偿援助和捐赠、国际组织收支等）。是最具综合性的对外贸易的指数。

3、如该笔款项是境外个人汇给您的，且您是境内居民，经常项目下的款项是可以接收的，资本项目下的款项一般是接收不到的，比如：货款等。

4、外汇汇入和汇出业务是指银行根据客户的需求，为客户提供的跨境外汇交易服务。外汇汇入业务是指客户将外币卖给银行，换取人民币或其他外币；外汇汇出业务是指客户向银行购买外币，用于支付境外款项 。

换美金要带什么资料

换美金需要携带的资料如下：身份证明资料 携带有效的身份证件，如身份证、护照等。相关交易证明文件 如果是因为工作或旅游需要换美金，需要提供相应的交易证明文件，如邀请函、旅游合同或工作签证等。这些文件能够证明换美金的用途和合法性。

去银行换美金，需要携带以下证件和资料： 有效身份证件 这是兑换美金的基本要求。根据相关规定，必须携带有效的身份证件，如身份证、护照等。 银行卡或存折 如果您要兑换美金，需要携带已经开通外币业务的银行卡或者存有足够人民币的存折。确保卡内有足够余额进行兑换。

去银行换美金需要携带有效身份证件和相关证明材料。详细解释如下： 有效身份证件：在前往银行兑换美金时，必须携带有效的身份证件，如身份证、护照等。这是银行进行客户身份识别的重要步骤，以确保交易的合法性和安全性。

回国带几万美金会查?

在回国时携带大量现金，尤其是几万美元，确实有可能引起海关的注意和调查。海关的主要目的是确保没有违反货币进出口的法规，比如存在非法洗钱、逃税或资金来源不明等问题。一般情况下，携带超过一定额度的现金进出境，都需要向海关申报。具体数额根据国家政策有所不同，但普遍要求超过等值1万美元。

- 携带金额在等值美金5，000元以内（含）的，无需申领《携带证》，海关将放行。但当天多次往返或短期内多次往返者不适用此规定。- 携带金额在等值美金5，000元以上至美金10，000元（含）的，需要向银行申领《携带证》。出境时，海关将凭银行加盖印章的《携带证》放行。

如果带着相当于四万元人民币，或者外币，基本上没有关系。至于说放在身上，只要不是很夸张的整捆，没有什么关系。一般国外出境时规定是相当于一万美金之类的货币，超出的放在钱包里， 西装胸袋里， 没有什么关系的。过海关的时候， 最好不要把钱放在信封里，一袋一袋，很容易被查的。

国内航班对携带美金现金数量没有明确限制，数量特别大的会要求出示有关携带证明，登记放行。国际航班出境人员携出金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应当向银行申领《携带证》。出境时，海关凭加盖银行印章的《携带证》验放。

过海关最多可以带20000人民币或5000美金。出关只对现金数量有要求。旅客携带外币现钞出境时，海关根据旅客进出境情况的不同，以三种标准验放：当天出境超1次的可携带不超过等值500美元（含500美元）的外币现钞出境。15天内出境超1次的可携带不超过等值1000美元（含1000美元）的外币现钞出境。

少量现金在身上是不会查的，但数量太多会被X光机查出来。《携带外币现钞出入境管理暂行办法》规定 居民和非居民个人携带超过等值5000美元的外币现钞入境时必须向海关如实申报。出境时，持有最近一次入境申报记录的，携带不超过最近一次入境申报金额的外币现钞出境，海关予以放行。

工商银行外汇要开证明证实美金合法性,才可以让入账,不然钱就会被退回...

1、目前国内开通的个人银行账户，是可以接受国外公司汇款的。就工商银行来说，如果你现在去开一个银行账户，目前绝大多数都是可以接受美元的。早几年开通的银行账户不一定（如2012年前）能直接接受美元。

2、银行转账，除非对方信息错误。跨行转账汇款是一种向开立在国内其他银行的单位或个人账户进行人民币或外币转账汇款的业务。使用网上银行工行与他行转账汇款。注册个人网上银行，并到营业网点开通网上银行对外转账权限，申请使用U盾（个人客户证书）。使用网上银行进行工行与他行转账汇款。

3、首先你完全没必要告诉银行你这个钱是做外汇的，而是告诉他这是境外务工费之类的，或者说是外贸结算账目等。或者你也可以咨询一下你所在的开户平台，让他们给你一个解决的方案。但是这里面会有一个问题，那就是如果你所开户的平台是一个不正规的公司的话，肯定就会找各种理由让客户出不了金。

连号的美金为什么不能花

最重要的就是数额大太多了，没地方放，所以外币不兑换很难花出去。连号美金的收藏价值 美元是世界上流通量最大的货币，所以美元纸币的存世量是很大的。所以其收藏价值不是很高，因而在收藏市场上的价格也不高。

连号美钞是超级“烫手山芋”，看多好莱坞电影或者美剧便会知道，如此大额的连号美钞，一般也就只有抢劫银行才能获得，由于连号便于追踪，所以也真的只有如杜汶泽在剧中所言拿去菜场买菜可能才能逃过警方的追查。

美金的问题回答是：首先，关友博的美金是从黑市上换来的，就代表来源不明，并且很大可能是别人抢银行盗窃银行等黑色手段弄来的。这些钱的号码问题不在于连号，在于钱号的起始与终止都是有违法备案的，在哪儿花都行，就是不能见银行。而关友博偏偏要用大量的钱存银行里来应急，所以为了不暴露，就必须舍弃。

楼主你好！您说的情况应该和洗钱 或者 不正当来源地钱有关系。不是不能花 要是单张的 应该没有问题。所谓不能 应该说的是 大宗的 存款。这个号段的钱 被登记作废 或者涉黑之类的 。

因为银行通常对大额的现金交易都有记录，大多数都是成百上千万的。银行会给于客户某个号码段间的钞票，便于监督资金流向。所以，如果犯罪分子使用了连号现金中的某一张，就会被警方掌握他们行动的迹象，这就是为什么非法交易中的犯罪分子都不要连号现金的原因。

连号的钱可以花。只要是真钱，而且来路是正规的就可以用，跟是不是连号没有关系。影视作品中的连号钱是用来钓鱼的，比如某劫匪劫持人质要求家属送钱，警察准备一批连号的钱送去，一旦监控到这个号码段的钱有流动，马上就可以确定劫匪的位置。